Khảo sát của Batdongsan.com.vn với hơn 1.000 người cho thấy, dù thị trường còn nhiều khó khăn, 40% người được hỏi vẫn có kế hoạch mua bất động sản; trong đó, 67% ưu tiên sản phẩm phục vụ nhu cầu an cư. Tuy nhiên, nguồn cung lại chưa đáp ứng được lực cầu ở thực, đặc biệt tại các đô thị lớn, khi mặt bằng giá của phân khúc trung cấp đã tăng lên, đạt khoảng 55 - 60 triệu đồng/m2.

Trong bối cảnh này, người mua có mong muốn tiếp cận tín dụng nhưng thận trọng hơn. Cụ thể, 84% người tham gia khảo sát cho biết sẵn sàng vay mua nhà, song 91% chỉ chấp nhận vay dưới 50% giá trị tài sản. Đồng thời, đa số lựa chọn tổng số tiền trả góp hàng tháng gồm cả gốc và lãi chỉ chiếm khoảng 20 - 40% thu nhập.

Từ đó, bài toán hiện nay không chỉ là đáp ứng nhu cầu vốn của người mua, mà còn phải tạo điều kiện để người dân tiếp cận tín dụng phù hợp với khả năng tài chính và giảm áp lực trả nợ trong dài hạn. Điều này đặt ra yêu cầu các tổ chức tín dụng phải điều chỉnh chính sách cho vay theo hướng linh hoạt hơn, từ tiêu chí thẩm định, phương thức đánh giá đến thiết kế các gói vay, lẫn cơ chế trả nợ phù hợp với từng nhóm khách hàng.

Bên cạnh giải pháp từ tổ chức tín dụng, các chuyên gia cho rằng việc nâng cao khả năng tiếp cận nhà ở còn đòi hỏi sự điều chỉnh từ phía chủ đầu tư, cả về phát triển sản phẩm lẫn chính sách bán hàng.

Theo ông Nguyễn Quốc Anh, Phó Tổng Giám đốc Batdongsan.com.vn, khi lãi suất ở mức cao, giao dịch thường chậm lại do người mua cân nhắc kỹ hơn về khả năng tài chính. Mặt khác, chất lượng sống và giá trị sử dụng lâu dài đang trở thành động lực chính trong quyết định mua bất động sản, thay vì chỉ kỳ vọng vào khả năng tăng giá.

Do đó, chủ đầu tư cần nhanh chóng nhìn nhận lại hướng phát triển sản phẩm, nhất là giữa bối cảnh người mua có thể dễ dàng tìm kiếm thông tin và so sánh giữa các dự án. Cùng với việc chứng minh chất lượng thực tế, doanh nghiệp phải xây dựng chính sách thanh toán phù hợp cho từng nhóm khách hàng.